Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какой процент берут за обналичивание денег». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В Иркутске раскрыта группа «черных банкиров», которые обналичили рекордную сумму за всю историю подобных дел — по данным следствия, через их руки прошло почти 3 млрд руб. Во вторник в Алтайском крае по аналогичной статье арестовали двух полицейских, которые вывели в кэш 50 млн руб. Какие схемы применяют мошенники? И сколько берут за свои услуги? Выясняла Аэлита Курмукова.
Чтобы получить дивиденды, нужно подготовить такие документы:
- бумага о размере долей учредителей;
- бухгалтерская выписка о размере чистой прибыли;
- заключение с совета основателей с решением относительно распределения дохода;
- бумаги, в которых указан и заверен размер выплат по долям.
Обналичить деньги можно законно путем выплаты премии определенному сотруднику из штата. Но должен официально в нём числиться. Согласно статье 255 Налогового кодекса РФ, можно относить к расходам на оплату труда премиальные выплаты за достижение определенных результатов на производстве.
Содержание:
Чем грозит обналичивание денежных средств через ИП (отмывание)
Если в отмывании денег через ИП замешаны несколько человек, то представители закона могут расценить это как оперативно-преступную группировку (ОПГ).
Помогите пожалуйста с вопросом. Мы с мужем обратились в строительную компанию для постройки дома по ипотечной программе, все хорошо и нас все устраивает, но нам сказали доплатить строительной фирме какой то процент от суммы дома за обналичивание средств.
От официальной заработной платы сотрудников взимается 13% налог на доходы физлиц НДФЛ. Помимо этого, ООО придётся с фонда оплаты труда выделять до 30% страховых взносов.
Выдача денежных средств осуществляется в кассе банка по представленной платежной ведомости или РКО – расчётному кассовому ордеру. Чем больше сумма, подлежащая обналичке, тем меньше процентов будет от неё взиматься. На крупные суммы лучше оставлять заявки заранее.
Наказание по статье за незаконное обналичивание денежных средств
Ваши права в разделе. Вы не можете создавать новые темы Вы не можете отвечать в темах Вы не можете прикреплять вложения Вы не можете редактировать свои сообщения BB коды Вкл.
Чтобы у ФНС такие действия не вызывали вопросов и подозрений, нужно подготовить все необходимые документы для премиальные выплаты, в том числе:
- положение о премировании;
- трудовой контракт с работником из штата, где должны быть указаны условия выплаты премии;
- приказ о назначении выплат.
Люди, которые занимаются этим бизнесом, рассматривают ее как перспективную для того, чтобы продолжать свои дела».
Налоговая доначислила ООО единый налог по УСН+пени+штрафы. Она доказала, что организация намеренно уменьшила налогооблагаемую базу, отнеся на расходы услуги ИП.
Одна из простейших схем:
- Владельцы какого-либо бизнеса находят ИП, зачастую, по объявлению с предоставлением интеллектуальных услуг;
- Интеллектуальные услуги нематериальны, значит, факт их оказания проверить достаточно тяжело;
- Под видом оплаты юридическое лицо переводит деньги на счет ИП, а впоследствии на карточку физического лица (либо сразу напрямую на карточку, но это сложнее);
- ИП уплачивает установленный налог (зависит от применяемой налоговой системы);
- ИП отдает деньги бизнесу за исключением комиссионного процента.
Именно через ИП обналичивание осуществить проще, быстрее и безопаснее всего. Специальная фирма-однодневка попросту заключает фиктивный договор с предпринимателем о предоставлении каких-либо услуг, о поставке товара. Вряд ли существуют какие-то достоверные данные относительно того, через какие конкретно схемы эти механизмы работают».
Причем деньги можно не просто получить наличными, но также перевести себе на карту либо вывести из электронного оборота любым другим удобным способом.
В компании закончились канцтовары. Фирма заключает договор поставки с ИП, который выставляет счет и привозит необходимое.
За снятие наличных денег с расчётного счёта банк взимает комиссию. Если деньги обналичиваются для выдачи зарплаты, то размер комиссии небольшой, обычно не превышает 1%.
На смену фирмам-однодневкам пришли индивидуальные предприниматели, причем зачастую они и не знают, что через них проводят миллиарды.
Все операции с наличными деньгами должны выполняться в рамках соблюдения кассовой дисциплины. Хотя по действующим правилам, установленным Центробанком, в 2020 году индивидуальные предприниматели вправе не вести кассовые документы, на практике такой упрощённый порядок может привести к спорам с налоговыми органами при определении налоговой базы.
Обналичкой через ИП воспользовались и мошенники из Иркутска. Бывший главбух (его фамилия пока не раскрывается, поскольку нет решения суда), вместе с подельниками зарегистрировали около 30 юрлиц на своих временно безработных друзей и знакомых. Клиенты переводили деньги на закупку стройматериалов, компьютерной техники или ремонт.
Получение учредителем ООО доли от чистой прибыли является более привлекательным способом обналичить имеющиеся деньги с точки зрения уплаты взносов и суммы снятия. Но подобные выплаты могут осуществляться не чаще, чем один раз в квартал и только с чистой прибыли компании. Если ее нет, то снимать наличные в качестве дивидендов нельзя.
О частоте и периодичности начисления части прибыли хозяйствующего субъекта, которая распределяется между учредителями, должно быть указано в уставе компании. ФЗ №14 «Об ООО» допускает выплаты не чаще 1 раза в квартал. Допустимо начисление дивидендов раз в полгода или год по итогам закрытого периода.
За такими нелегальными операциями обращаются в большинстве случаев к индивидуальным предпринимателям для вывода средств, которые противоречат рыночной стоимость их услуг. Например, необходимо вывести 500 000 рублей и юридическое лицо обналичивает деньги у ИП под видом платы за услуги перевода или репетиторства по китайскому языку от 1-го или 2-х лиц. Конечно, такая крупная сумма вызовет подозрения.
Любое поступление денежных средств на счета должно быть подтверждено соответствующими бумагами, например, трудовым контрактом, договором об оказании услуг, поставке товаров и прочими. Если физические лица и ИП ещё могут выдать «Доход» за «Личные финансы», то ООО вынуждены находить новые различные схемы для снятия наличности со счетов с целью экономии на налогах или отмывания денег.
Тут влияет сумма, происхождение, нахождение средств, условия работы. Например, хотите ли вы получить сумму в тот же день или только на следующий. Но решающее значение все же играет сумма. Разные сервисы могут назвать при прочих равных совершенно разный процент за обналичивание денег.
Еще законные способы обналички
Как меняется процент за обналичку денег со временем? Это хороший вопрос, прогнозов давать не буду, скажу лишь, что врядли будут глобальные изменения. Как я помню рынок, выли временные скачки и падения, но общей тенденции изменений я не заметил. И последний вопрос, который мог возникнуть у вас, только если вы мало знакомы с делом. За что они берут такие деньги?
ФЗ №14 «Об ООО» допускает выплаты не чаще 1 раза в квартал. Допустимо начисление дивидендов раз в полгода или год по итогам закрытого периода.
Соответственно, сложно оценить объективно стоимость некоторых видов работ. Это может быть ремонт, аренда, другое.
Повод же может быть обозначен в отчетности налоговиков фактически любой. По возможности стоит избегать ситуаций когда признаки мошенничества становятся действительно явными.
Отдельная статья имеется за процесс «отмывания» денег. Регулируется таковой вопрос ст.№174 УК РФ. В качестве наказания возможен штраф в размере до 120 тыс. рублей.
Дальше процент растет в геометрической прогрессии. Как бы банки намекают, что больше 500 тысяч рублей нормальный частный предприниматель в России зарабатывать не может, а все, что выше — это уже обнал, и должна быть заградительная мера для противодействия этому.
Чтобы снять деньги в банке, понадобится дебетовая карта или чековая книжка. Второй вариант нужно оформить в том банковском учреждении, где будет происходить обналичивание денежных средств. Многие банки просят предоставить получателя образцы подписей управляющего и бухгалтера предприятия, доверенность на выполнение финансовых операций и паспорт, подтверждающий личность.
Откуда дровишки про последние два пункта? Нет проблем с налоговой вообще (ИП), а про «ООО содержать проще и дешевле чем ИП» — я бы отдельно послушал…
Чтобы подтвердить расходование наличных денег в предпринимательских целях, надо оформлять и сохранять договоры с партнёрами, кассовые и товарные чеки, счёта-фактуры, товарные накладные, другие платёжные документы. Выдача зарплаты наличными подтверждается платёжной ведомостью по форме Т-53.
Удивившись очередной комиссии своего банка за отправку средств мне же на карту другого банка, я решил проверить, как там сейчас с тарифами на подобные услуги. Ведь это деньги уже мои, налоги полностью оплачены. Но банк не упускает заработать на этом.
Если операция похожа на обнал, банк вправе приостановить операции по счету и запросить у клиента документы по подозрительным сделкам. Также долг может быть прощен получателю средств. В этом случае он приравнивается к доходу и с него уплачивается налог.
Второй вариант — привязка карты к расчетному счету. Законодательство на сегодня не разделяет средства ИП и физического лица, а, значит, вы вправе тратить средства со счета как свои собственные.
Жалко нет таблички с числом блокировок счетов после обналички по 115 ФЗ для каждого из представленных банков.
Незаконное обналичивание денег через ИП совершается через фирмы-однодневки, оформляемые на несуществующих физических лиц, либо на маргиналов (бомжей, например). Далее происходит перевод и снятие средств, а фирма закрывается.
Последний раз редактировалось Luca Brasi; У нас такие цены: Последний раз редактировалось Darty; Что толку от затрат на подготовку, если нет мозгов источника слива?
Снятие наличных денег для этих целей ограничено суммой в 100 тысяч рублей на каждую отдельную покупку. Для их получения необходимо обратиться в банк, который обслуживает расчетный счет. Он выдает наличные на основании заполненного банковского чека с формулировкой «на хозяйственные нужды».
Деньги, полученные от бизнеса, ИП может тратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения. Этим индивидуальный предприниматель принципиально отличается от учредителя ООО.